Layanan keamanan bank adalah departemen khusus yang memeriksa peminjam potensial dan yang ada, serta klien - badan hukum yang dilayani oleh bank. Paling sering, mantan petugas penegak hukum yang memiliki saluran verifikasi pelanggan sendiri menjadi petugas keamanan.
instruksi
Langkah 1
Layanan keamanan memberikan perhatian khusus untuk memeriksa calon peminjam, baik individu maupun badan hukum. Memang, bekerja lebih lanjut dengan peminjam, kemungkinan masalah dan konsekuensinya tergantung pada keandalan dan kelengkapan informasi yang diberikan oleh klien, serta pada ketelitian pemeriksaan data yang tersedia oleh spesialis. Oleh karena itu, tidak ada pelanggan potensial yang dapat melewati pemeriksaan keamanan.
Langkah 2
Agar layanan keamanan dapat memberikan verifikasi data klien, ia harus menyerahkan paket dokumen yang diperlukan. Sebagai aturan, untuk peminjam - seorang individu, sertifikat gaji, paspor, dan kuesioner sudah cukup. Selain itu, yang paling penting adalah dokumen pertama, karena dapat digunakan untuk dengan mudah memeriksa keandalan organisasi tempatnya bekerja. Layanan keamanan melalui sumber informasinya (pemeriksaan pajak, dana pensiun, lembaga penegak hukum) mengumpulkan informasi tentang stabilitas keuangan perusahaan, penerapan pajak, undang-undang pensiun, dll.
Langkah 3
Selain itu, informasi dikumpulkan tentang adanya catatan kriminal, fakta pelanggaran hukum dan ketertiban, riwayat kredit calon peminjam. Pada saat yang sama, kualitas pelayanan semua pinjaman yang tersedia untuk klien potensial sangat penting, serta ketepatan waktu pembayaran utang atas pinjaman di mana peminjam bertindak sebagai penjamin atau pemberi gadai.
Langkah 4
Layanan keamanan wajib menginformasikan, atas permintaan klien bank, riwayat kreditnya. Semua informasi tentang ketersediaan kewajiban yang terkandung dalam database khusus, atau biro kredit. Di dalamnya Anda dapat menemukan informasi tentang rekening pinjaman terbuka, saldo hutang pokok, adanya pembayaran yang terlambat, dll. Hampir semua bank menerima informasi di biro ini. Sebagai aturan, setiap petugas keamanan memiliki akses ke sana.
Langkah 5
Sedangkan untuk badan hukum, mereka menjalani pemeriksaan serupa. Pada saat yang sama, mereka perlu memberikan informasi tambahan tentang kepala dan kepala akuntan organisasi, sertifikat rekening giro terbuka, kewajiban pajak yang ada, dll.
Langkah 6
Sebagai aturan, petugas keamanan dari bank yang berbeda berinteraksi satu sama lain. Ini adalah saluran informasi lainnya. Oleh karena itu, seringkali klien yang ditolak layanannya di satu lembaga kredit juga ditolak di bank lain.
