Kebetulan peminjam kredit mobil dihadapkan pada situasi ketidakmampuan untuk membayar hutangnya. Dalam hal ini, untuk mengembalikan mobil ke bank, Anda harus bertindak dengan sangat hati-hati, karena saat mengajukan pinjaman, tidak hanya banyak waktu yang dihabiskan, tetapi juga sejumlah besar uang.
instruksi
Langkah 1
Jika membayar pinjaman mobil telah menjadi beban yang tak tertahankan bagi Anda, mengembalikan mobil ke bank benar-benar dapat menjadi keputusan yang baik, tetapi jika Anda telah membayar sebagian besar pinjaman ke bank, maka pikirkan jalan keluar lain dari situasi ini.
Langkah 2
Pertama-tama, jangan pernah mengabaikan hutang yang timbul. Lebih baik mengembalikan mobil yang dibeli secara kredit daripada menunggu kedatangan juru sita. Jika Anda mengembalikan mesin pinjaman ke bank sendiri, harganya akan mendekati nilai pasar. Jika juru sita menangani masalah ini, harga mobil akan turun secara signifikan. Selain itu, Anda berisiko ditinggalkan tanpa harta berharga lainnya, yang mungkin disita dari Anda untuk menutupi utang ke bank. Dan ingat bahwa undang-undang mengatur tanggung jawab pidana untuk tidak membayar pinjaman.
Langkah 3
Cobalah untuk mengembalikan mobil secara mandiri ke bank dan Anda akan memiliki kesempatan untuk melestarikan sejarah positif Anda dan menggunakan layanan lembaga kredit di masa depan. Jika tidak, Anda akan memperoleh status "pembayar tidak jujur" secara permanen.
Langkah 4
Tentu saja, bank tidak membutuhkan mobil yang dibeli secara kredit, itu membutuhkan uang. Karena itu, hubungi bank Anda untuk izin menjual mobil kredit. Sebagai aturan, banyak bank bertemu peminjam di tengah jalan. Kemudian temukan pembeli sendiri, datang ke bank, buat perjanjian jual beli dan, setelah menerima uang untuk mobil, bayar ke meja kas bank.
Langkah 5
Beberapa bank mengambil pinjaman mobil untuk dijual sendiri, tetapi mereka menjualnya dengan harga terendah untuk menutupi biaya mereka sendiri. Karena itu, dalam hal ini, Anda berisiko ditinggalkan tanpa mobil, dan bahkan dengan kewajiban utang.
