Orang dalam bank adalah orang perseorangan atau badan hukum yang memiliki akses ke informasi rahasia. Ketentuan khusus memperkenalkan pembatasan yang dilindungi oleh hukum negara kita. Jika aturan dilanggar, orang dapat dibawa ke tanggung jawab pidana atau administratif.
Orang dalam bank diterjemahkan dari bahasa Inggris sebagai "di dalam". Ini adalah orang dengan manfaat, bertindak untuk kepentingan mereka sendiri. Dia dapat secara langsung atau tidak langsung memperoleh informasi rahasia apa pun dengan menggunakan jabatan resminya. Informasi yang diperoleh dapat digunakan baik untuk memperoleh keistimewaan baik di dalam bank itu sendiri maupun di luarnya.
Orang dalam adalah:
- karyawan lembaga keuangan;
- pemegang saham;
- pemegang saham;
- anggota Direksi;
- anggota komisi audit;
- kantor berita;
- orang lain yang mempengaruhi bagian modal.
Seringkali, orang-orang dekat dari kategori di atas juga disebut sebagai orang dalam, yang dapat menerima dan menggunakan informasi atas kebijaksanaan mereka sendiri.
Tidak termasuk informasi orang dalam yang telah tersedia untuk jumlah orang yang tidak terbatas, serta informasi yang diperoleh berdasarkan informasi penelitian yang tersedia untuk umum. Yang terakhir diwakili oleh peramalan, kegiatan penilaian, dan rekomendasi.
Secara serampangan, informasi yang mengandung informasi rahasia diberikan oleh otoritas negara atas permintaan. Yang terakhir harus ditandatangani oleh orang yang berwenang, menunjukkan tujuan pengungkapan informasi dan waktu pemberiannya.
Keunikan interaksi bank dengan orang dalam
Setiap lembaga keuangan memiliki daftar informasi orang dalam sendiri. Biasanya berisi informasi:
- tentang pemanggilan dan penyelenggaraan rapat pemegang saham;
- mata acara rapat Dewan Pengawas;
- penghentian dini kekuasaan badan eksekutif tunggal;
- mengadakan rapat luar biasa;
- munculnya organisasi yang dikendalikan;
- pesanan pelanggan sehubungan dengan transaksi dan kontrak, dll.
Setiap bank menyusun daftar orang dalam. Setelah itu, pembatasan dikenakan pada orang-orang tersebut. Jika mereka dilanggar, pertanggungjawaban pidana dan administratif dimungkinkan.
Menggunakan sistem notifikasi saat bekerja dengan orang dalam
Warga negara tersebut, ketika menggunakan instrumen keuangan, untuk mendapat untung, harus menyerahkan pemberitahuan kepada Bank Rusia dalam waktu 10 hari. Alasan untuk ini dapat berupa persyaratan dan perintah dari lembaga keuangan tertentu atau Bank Rusia.
Dalam satu notifikasi, Anda dapat melaporkan beberapa transaksi sekaligus. Jika media kertas terdiri dari beberapa lembar, masing-masing harus dijilid dan diberi nomor. Seorang warga menandatangani setiap halaman sebelum mengirim kertas resmi.
Orang dalam tidak hanya individu, tetapi juga badan hukum. Dalam hal ini, dokumen tersebut didukung oleh segel, disertifikasi oleh tanda tangan orang yang berwenang.
Prosedur untuk mengakses informasi
Akses ke informasi tersebut hanya diperbolehkan untuk orang-orang yang ditunjuk dalam daftar khusus. Biasanya, tenaga kerja, kontrak hukum perdata disimpulkan dengan warga negara tersebut. Aturan penggunaan informasi dan pembatasan dapat dijabarkan dalam deskripsi pekerjaan atau perjanjian tambahan.
Kontrol atas kepatuhan terhadap aturan yang ditunjukkan dipercayakan kepada departemen keamanan teknologi informasi khusus. Mereka memantau kepatuhan terhadap rezim kerahasiaan yang ditetapkan, mengambil tindakan yang bertujuan menyembunyikan informasi tertentu dari akses ke berbagai orang.
Bank bertanggung jawab untuk menyediakan kondisi teknis dan organisasi yang diperlukan untuk mematuhi rezim. Pada saat yang sama, ia dapat melakukan prosedur khusus yang bertujuan melindungi informasi. Ini termasuk perlindungan teknis, pembatasan akses untuk orang yang tidak berwenang, perlindungan tempat kerja spesialis dan area di mana dokumen disimpan.
Sebagai kesimpulan, kami mencatat: terkadang seseorang secara tidak sengaja mendapatkan akses ke informasi orang dalam. Dalam hal ini, dia harus berhenti membiasakan diri dengannya, mengambil semua tindakan yang mungkin untuk merahasiakannya.
