Undang-undang Rusia memiliki persyaratan dan batasan tertentu untuk membuka dan menggunakan akun di negara lain. Dalam hal ini, sebelum menghubungi bank asing, ada baiknya mengetahui semua nuansa prosedur pembukaan rekening untuk penduduk Federasi Rusia.
instruksi
Langkah 1
Pelajari Instruksi Bank Federasi Rusia No. 100-I tanggal 29 Agustus 2001 "Pada rekening individu penduduk di bank di luar Federasi Rusia". Ini menyatakan bahwa dimungkinkan untuk membuka rekening hanya di bank asing yang berlokasi di negara yang menjadi anggota Organisasi untuk Kerjasama Ekonomi dan Pembangunan (OECD) atau Komisi Keuangan Khusus untuk Masalah Pencucian Modal "FATF". Organisasi-organisasi ini dipanggil untuk memerangi transfer dana yang diterima secara ilegal.
Langkah 2
Pilih bank asing tempat Anda ingin membuka rekening. Kirim permintaan melalui telepon atau email dengan permintaan untuk mengirimi Anda daftar dokumen yang diperlukan untuk operasi ini. Selain itu, Anda harus memiliki paspor asing dan Rusia yang masih berlaku.
Langkah 3
Isi formulir dan aplikasi. Berikan informasi rinci tentang diri Anda, sumber pendapatan, tempat tinggal dan tujuan pembukaan rekening. Kuesioner juga akan meminta Anda untuk menjelaskan preferensi investasi pribadi Anda. Tentukan daftar layanan yang ingin Anda gunakan, jumlah investasi dan jangka waktu penggunaan, serta pengalaman dalam bekerja dengan investasi keuangan.
Langkah 4
Kirim semua dokumen yang diperlukan ke bank melalui email. Dalam beberapa kasus, Anda harus datang sendiri, misalnya, jika Anda ingin menerima kartu pembayaran di akun. Menerima konfirmasi pembukaan rekening bank dan rincian untuk mentransfer dana. Harap dicatat bahwa transfer hanya dapat dilakukan setelah menginformasikan kantor pajak.
Langkah 5
Beri tahu kantor pajak tempat tinggal Anda tentang pembukaan rekening di luar negeri. Pemberitahuan dibuat dalam bentuk khusus dalam rangkap dua dan disampaikan dalam waktu satu bulan sejak tanggal pembukaan rekening. Verifikasi keaslian informasi yang ditentukan membutuhkan waktu sekitar lima hari, setelah itu Anda akan menerima kembali satu salinan surat dengan tanda khusus. Hanya dengan adanya izin ini, Anda dapat mentransfer dana secara legal ke akun asing.
