Semakin mudah untuk mendapatkan pinjaman dari bank; organisasi perbankan dengan senang hati memberikan pinjaman kepada penduduk. Ini memainkan ke tangan scammers yang menggunakan berbagai metode untuk mendapatkan uang.
Jangan kehilangan paspor Anda
Jika Anda pernah menemukan bahwa paspor Anda hilang di suatu tempat, segera hubungi kantor paspor dengan pernyataan tentang kehilangan tersebut. Jangan buang waktu: ada bahaya bahwa pinjaman akan dikeluarkan untuk Anda, yang harus Anda bayar kembali. Penipu tidak perlu melakukan sesuatu yang istimewa untuk ini, mereka memiliki banyak cara di gudang senjata mereka. Pinjaman konsumen, kartu kredit atau pinjaman tunai dapat dikeluarkan di paspor Anda.
Jumlah kecil
Mengapa ini terjadi? Semuanya sangat sederhana. Karyawan bank harus memverifikasi foto paspor dengan klien di depannya. Tetapi seringkali ini tidak terjadi, terutama ketika pinjaman dikeluarkan bukan di bank itu sendiri, tetapi di kantor perwakilan kecil. Manajer kredit menerima remunerasi tertentu untuk setiap pinjaman yang disetujui, sehingga mereka melupakan beberapa poin dalam instruksi. Dan jika wajah di paspor sedikit mirip dengan wajah penipu, maka dia mengajukan pinjaman dengan lebih percaya diri. Selain itu, beberapa scammer menempelkan foto mereka ke paspor mereka. Manajer bahkan tidak curiga bahwa mereka ditipu. Situasi seperti itu terjadi dalam kasus pinjaman barang atau jumlah kecil dalam organisasi keuangan mikro. Sangat mudah untuk mendapatkan kartu kredit dari paspor orang lain. Skema kerja para penjahat pun sama. Dua atau tiga perjanjian pinjaman dapat dibuat untuk satu paspor.
Kolusi dengan pegawai bank
Mengambil pinjaman besar dari bank yang serius adalah tugas yang lebih sulit. Untuk melakukan ini, Anda harus memiliki tampilan yang identik dengan yang ada di dokumen, dan mencegat panggilan dari karyawan bank ke kantor, rumah, dan kerabat pemegang paspor. Tentu saja, secara teori, penipuan itu mungkin, tetapi secara praktis tidak bisa dilakukan. Jika kecurigaan muncul, petugas keamanan melakukan pemeriksaan menyeluruh, di mana mereka dapat menghubungi semua nomor telepon klien dan kerabatnya atau bertemu langsung dengannya.
Tetapi jika penipu itu berkolusi dengan pegawai bank, maka akan lebih mudah untuk mengambil pinjaman dengan menggunakan paspor orang lain. Hanya satu karyawan bank yang bekerja dengan klien yang mengajukan pinjaman. Setelah memeriksa paspor, dia mengembalikannya, dan mengirimkan salinannya ke arsip. Ada bahaya di sini bahwa dia akan mengambil salinan dokumen dari orang yang tidak berwenang. Namun, kasus seperti itu sangat jarang terjadi karena organisasi kontrol dan keamanan yang baik dalam sistem perbankan. Bagaimanapun, tidak perlu kehilangan kewaspadaan.
