Baru-baru ini, pelanggan Sberbank telah menuangkan keluhan besar-besaran tentang pemblokiran kartu pembayaran dengan mengacu pada Undang-Undang Federal No. 115. Untuk dapat menggunakan uang Anda lagi, Anda harus bertindak dalam urutan tertentu.
Undang-Undang Federal No. 115 disebut “Tentang Menangkal Legalisasi (Pencucian) Pendapatan yang Diperoleh Secara Pidana dan Pendanaan Terorisme”. Dengan demikian, pemblokiran pembayaran dan kartu kredit berdasarkan undang-undang ini dimungkinkan jika bank mencurigai bahwa mereka melakukan pembayaran untuk mendukung organisasi teroris.
Jika pemegang kartu memang mengirimkan uang pribadi untuk keperluan ilegal dalam kerangka undang-undang ini, pemblokiran kartu memang dibenarkan. Dalam kasus ini, hampir tidak ada bukti sebaliknya. Namun, sangat sering Sberbank melarang akses ke pembayaran, terlepas dari apakah transaksi itu legal atau tidak. Ini dapat terjadi dalam kasus berikut:
- pembelian dan penjualan massal cryptocurrency menggunakan kartu bank;
- transfer uang dalam jumlah besar ke rekening yang sebelumnya tidak digunakan;
- satu atau beberapa tanda terima dengan jumlah melebihi 600.000 rubel pada kartu;
- penerimaan atau pengembalian pinjaman dari orang pribadi atau badan hukum (dengan catatan yang sesuai saat mentransfer);
- penerimaan penghasilan dari rekening pengusaha perorangan atau badan hukum;
- transfer dana ke rekening dan kartu warga negara yang sebelumnya melanggar hukum Rusia atau berada dalam daftar tersangka kegiatan teroris.
Dalam situasi seperti itu, Anda harus menghubungi kantor Sberbank terdekat di kota Anda sesegera mungkin. Yang terbaik adalah meminta pertemuan tatap muka dengan kepala kantor, karena teller biasa tidak memiliki wewenang untuk mencabut pemblokiran yang diambil di bawah tindakan legislatif. Usulan standar manajemen adalah untuk mengakhiri perjanjian dengan bank dan mentransfer ke lembaga keuangan lain untuk diservis. Namun, pada saat yang sama, dana biasanya tetap dibekukan di rekening yang diblokir.
Jika Anda ingin mendapatkan akses ke dana Anda lagi dan membuktikan fakta bahwa pemblokiran dilakukan karena kesalahan, isi aplikasi yang ditujukan kepada kepala cabang dengan permintaan untuk membuka blokir kartu. Tunjukkan di dalamnya tanggal dan alasan pemblokiran. Jelaskan secara rinci untuk tujuan apa kartu itu digunakan, kepada siapa dan untuk apa transfer uang dilakukan. Jika akun dibekukan karena seringnya datang jumlah dari sumber yang tidak dapat diandalkan, buat daftar semuanya dan lampirkan dokumen pendukung ke aplikasi, misalnya, sertifikat 2-NDFL dan 3-NDFL tentang pembayaran pajak atas jumlah yang diterima, kertas konfirmasi pembelian besar untuk tujuan bisnis, dll.
Tunggu keputusan bank, yang biasanya dibuat dalam waktu 30 hari. Dalam kasus penolakan untuk mengembalikan akses ke akun dan kartu, terlepas dari bukti yang diberikan, Anda dapat pergi ke pengadilan dengan mengajukan klaim untuk pembatasan ilegal layanan konsumen, melampirkan salinan permintaan ke bank dan dokumen yang mengonfirmasi non-keterlibatan Anda dalam FZ- 115.
