Istilah pencucian uang pertama kali digunakan di Amerika Serikat pada tahun 1980-an. Dia menyebut pendapatan dari bisnis narkoba, yang diubah dari uang ilegal menjadi legal.
Tujuan pencucian uang
Pencucian uang adalah substitusi sumber pendapatan ilegal untuk yang legal fiktif. Untuk melakukan ini, uang dilakukan melalui serangkaian transformasi untuk menyembunyikan sumber asli penerimaan mereka. Dari luar, tampaknya uang itu berasal dari transaksi legal. Uang yang "dicuci" dapat digunakan dalam omset bisnis dan kebutuhan pribadi pemiliknya.
Kebutuhan akan pencucian uang dapat muncul dalam beberapa kasus. Misalnya, dalam hal asal pendapatan kriminal atau keengganan untuk mengiklankan sumber pendapatan yang sebenarnya, karena alasan keamanan atau karena alasan lain. Namun dalam kebanyakan kasus, keberadaan konsep “pencucian uang” terkait erat dengan ekonomi bayangan dan penyebaran jenis kegiatan wirausaha ilegal.
Pencucian uang harus dibedakan dari penghindaran pajak dan pencairan. Di Rusia saat ini, operasi pencairan uang lebih populer daripada pencucian uang.
Tahapan pencucian uang
Proses pencucian uang biasanya melibatkan langkah-langkah berikut:
- awalnya kejahatan dilakukan (misalnya, korupsi, perdagangan narkoba dan manusia, terorisme, penipuan, dll.);
- penempatan - "pencampuran" hasil dari kegiatan kriminal ke dalam aliran dana komersial yang sah;
- penyembunyian atau pengaburan jejak - uang ditarik ke rekening lain, didistribusikan di antara berbagai aset atau ditarik ke negara lain;
- integrasi - munculnya legalitas dan legalitas kekayaan yang diperoleh dibuat, uang ini dikumpulkan pada akun yang sah dan diinvestasikan dalam aset apa pun.
Metode Pencucian Uang
Ada banyak cara untuk mencuci uang hari ini. Salah satunya dapat ditemukan dalam film "The Diamond Arm", ketika hasil dari penyelundupan dilegalkan melalui penemuan harta karun.
Skema sering digunakan untuk "menstrukturkan" pendapatan atau membagi operasi secara artifisial menjadi operasi kecil dengan jumlah kecil. Uang ditransfer melalui beberapa saluran (bank, kantor pos, pegadaian) dan terakumulasi dalam satu rekening.
Juga, dalam pencucian uang, jaringan luas perusahaan fiktif dapat digunakan, yang sebagian besar terdaftar dengan pendiri nominee dan dengan paspor curian. Akun mereka mengumpulkan sejumlah uang, yang kemudian ditarik ke akun perusahaan lain.
Alat umum untuk "pencucian uang" adalah dompet elektronik, surat berharga, sertifikat bank.
