Penarikan tunai melalui pengusaha perorangan terjadi sesuai dengan skema yang berbeda. Perusahaan lain, bank dan individu yang terlibat dalam proses. Uang tunai juga mengandaikan pemalsuan. Bergantung pada undang-undang yang dilanggar, skema tersebut melibatkan hukuman pidana hingga 7 tahun.
Pada tahun 90-an abad terakhir, sejumlah besar skema muncul yang memungkinkan untuk menjadi kaya dengan cepat atau melegalkan pendapatan yang diterima secara tidak jujur. Salah satunya adalah cashing out (diuangkan, diuangkan). Ini adalah tindakan tertentu yang memungkinkan Anda mendapatkan uang tanpa membayar pajak. Contohnya adalah transaksi fiktif, pemalsuan dokumen.
Penarikan dan penarikan digunakan dengan cara yang berbeda saat ini. Nilai pertama mengasumsikan penarikan dana yang sepenuhnya legal dari rekening non-tunai dan transfer sekuritas menjadi uang. Tindakan ilegal disebut menguangkan. Mereka disimpulkan tidak hanya dalam melewati pajak, tetapi juga dalam penggunaan dana yang dialokasikan untuk memecahkan masalah lain.
Skema populer
Ada beberapa skema IP yang populer. Salah satunya adalah penggunaan perusahaan fly-by-night. Inti dari skema ini adalah sebagai berikut - perusahaan mentransfer uang ke rekening organisasi lain yang diduga menyediakan layanan tertentu. Dana ditarik dengan bantuan itu, perusahaan itu sendiri dilikuidasi. Paling sering, pemilik organisasi semacam itu adalah orang-orang yang memimpikan penghasilan cepat. Ini termasuk pecandu narkoba dan pecandu alkohol. Perantara biasanya menerima biaya tertentu, yang tergantung pada ukuran transfer.
Skema lain adalah partisipasi dalam skema individu. Seseorang membuka rekening bank, perusahaan mentransfer dana. Pemilik deposit menarik jumlah tersebut. Skema serupa diamati jika bank terhubung ke proses pencairan. Penyerang sering menargetkan institusi komersial kecil yang bereputasi baik.
Ada skema di mana semua manipulasi terjadi dengan pemalsuan dokumen atau penggunaannya yang tidak tepat. Skema yang populer adalah penemuan uang menggunakan paspor palsu. Perusahaan terdaftar secara pribadi menggunakan paspor curian. Penipu menerima uang dalam jumlah besar, dan tanggung jawab penarikan mereka berada di pundak orang yang paspornya digunakan.
Saat ini, banyak pengusaha perorangan juga bekerja dengan daya tarik modal bersalin, yang diberikan pada saat kelahiran anak kedua dan selanjutnya. Untuk menarik dana, penjahat dunia maya menggunakan transaksi pembelian dan penjualan fiktif, kartu debit.
Skema lain disebut "counter flow". Dengan dia, beberapa perusahaan segera mulai mentransfer uang satu sama lain. Setelah selusin manipulasi seperti itu, menjadi sulit untuk memahami skemanya. Jika dalam tiga tahun kejahatan tidak ditetapkan, maka undang-undang pembatasan mulai berlaku.
Sebuah tanggung jawab
Untuk mencegah terjadinya kecurangan tersebut, dinas perpajakan melakukan berbagai tindakan operasional. Di satu sisi, kita bisa melihat operasi perbankan individu yang bekerja untuk pengusaha individu. Kontrol atas rekening pengusaha adalah wajib. Otoritas negara sedang mengembangkan program khusus yang memungkinkan pengusaha keluar dari bayang-bayang dan membuat upah mereka putih.
Tidak ada pasal khusus untuk cash out. Setiap situasi khusus menggunakan hukum khusus sendiri:
- untuk penghindaran pajak dan pembuatan dokumen palsu - hingga 6 tahun pembatasan kebebasan;
- penciptaan pengusaha individu fiktif atau kontrak dianggap sebagai kewirausahaan ilegal, melibatkan hingga 7 tahun penjara;
- untuk menyembunyikan pendapatan, Anda bisa masuk penjara hingga 7 tahun.
Ada sanksi khusus bagi lembaga perbankan yang melakukan tindakan ilegal. Mereka akan menghadapi denda besar, dan hukuman pidana bagi karyawan yang bersalah. Jika sebuah bank diakui sebagai peserta skema ilegal, kemungkinan besar izinnya akan dicabut.
Terkadang individu yang tidak melakukan tindakan ilegal dituntut. Dalam hal ini, pengusaha disarankan untuk melindungi diri mereka sendiri dengan menggunakan kesimpulan kontrak yang masuk akal, yang menjelaskan semua kemungkinan ketentuan dalam dokumen.
