Layanan perbankan telah menjadi bagian tak terpisahkan dari kehidupan kita. Saat ini, yang paling populer di kalangan warga kita adalah semua jenis pinjaman dan kartu plastik. Dengan meningkatnya popularitas mereka, jumlah penipu bank yang memanfaatkan buta huruf keuangan sebagian penduduk juga meningkat.
Jumlah penipu perbankan semakin banyak dan metode mereka semakin canggih. Agar tidak menjadi korban penipu, Anda perlu mengetahui jenis-jenis penipuan yang ada saat ini dan mematuhi sejumlah persyaratan sederhana yang memungkinkan Anda menyimpan uang Anda secara utuh.
Penipuan dengan kartu plastik
Daftar mereka cukup luas, dan kecerdikan pengrajin bank tidak mengenal batas. Salah satu opsi curang yang paling umum adalah skimming. Mekanismenya sederhana: perangkat khusus - skimmer - diletakkan di pembaca ATM, yang "menghapus" semua data kartu, dan kode PIN-nya diperoleh menggunakan kamera video yang tidak mencolok dan lapisan khusus pada keyboard. Kemudian duplikat kartu Anda dibuat, dan semua dana yang tersedia ditarik dari rekening kartu.
Phishing adalah penipuan yang lebih canggih. Inti dari "memancing di internet" ini bermuara pada fakta bahwa penipu mengirim email atas nama bank tempat mereka menawarkan untuk mengikuti tautan untuk mengaktifkan kartu atau memeriksa saldonya. Mengikuti instruksi, pemegang kartu pergi ke situs web palsu, di mana ia memasukkan data pribadinya. Setelah itu, uang pada kartu menjadi tersedia bagi penjahat dunia maya: mereka dapat menguangkannya atau mentransfernya ke akun lain.
Skema kredit
Di bidang pinjaman, penipuan sedang berkembang, dan "bagian terbesar" dari penipuan milik apa yang disebut "broker hitam" yang, dengan biaya tambahan, menawarkan bantuan kepada warga untuk mendapatkan pinjaman. Penipuan yang paling tidak berbahaya adalah fakta bahwa perantara yang tidak jujur menyediakan semacam layanan "konsultasi": dengan biaya kecil 300-500 rubel, daftar bank ditawarkan yang siap mengeluarkan hipotek atau pinjaman konsumen kepada Anda. Jika Anda memutuskan untuk membelinya, Anda akan menerima daftar sederhana organisasi kredit yang beroperasi di kota Anda. Ini tentu berguna, tetapi dapat ditemukan di situs perbankan mana pun secara gratis.
Penipu yang lebih arogan menawarkan untuk mempercepat penerbitan pinjaman, apalagi, mereka mengevaluasi layanan mereka, menuntut 10-15% dari jumlahnya untuk ini. Mekanisme penipuannya sederhana: penipu mengumpulkan dokumen dari klien dan mengirimkannya ke beberapa organisasi kredit sekaligus. Jika riwayat kredit calon peminjam tidak rusak, salah satu bank pasti akan menyetujui pemberian pinjaman. Yang beruntung berpisah dengan uang mereka, tidak berpikir bahwa mereka dapat mengatur pinjaman seperti itu sendiri.
Beberapa scammers menawarkan peminjam dengan riwayat kredit buruk untuk memalsukan sertifikat pendapatan, atau membawa penjamin "palsu" untuk meningkatkan peluang pinjaman. Jika memungkinkan untuk mendapatkan pinjaman, peminjam terpaksa memberikan 20-50% dari uang yang diterima kepada penipu. Pada saat yang sama, tidak ada yang memikirkan fakta bahwa, dalam kasus pengungkapan penipuan, pinjaman harus segera dilunasi, dan peminjam sendiri akan selamanya dimasukkan dalam "daftar hitam".
