Setiap perusahaan memiliki hak untuk menyimpan uang tunai dalam jumlah terbatas. Batas tersebut berlaku untuk jumlah pinjaman, kontribusi yang dialokasikan, hasil dari penjualan barang dan jasa. Pengecualian adalah jumlah yang dimaksudkan untuk gaji, tunjangan sosial dan beasiswa, tetapi uang ini juga dapat disimpan di kasir tidak lebih dari tiga hari kerja. Hanya di perusahaan di Far North dan area yang setara - 5 hari kerja. Periode ini termasuk hari uang diterima di bank. Setelah berakhirnya persyaratan ini, uang harus dikembalikan ke bank.
instruksi
Langkah 1
Untuk menetapkan batas, berikan bank yang melayani perusahaan Anda penyelesaian dalam bentuk yang ditentukan. Jika perusahaan Anda memiliki beberapa rekening giro di bank yang berbeda, maka hubungi bank pilihan Anda. Setelah menetapkan jumlah batas untuk perusahaan Anda, Anda harus memberi tahu semua bank yang memiliki rekening. Perhitungan batas disediakan dalam dua salinan. Di setiap salinan, bank menunjukkan jumlah batas yang ditetapkan dan tujuan membelanjakannya untuk organisasi Anda. Jumlah yang ditentukan dapat diambil secara tunai dari hasil yang diterima di kasir.
Langkah 2
Di awal perhitungan, tunjukkan nama dan nomor rekening organisasi, nama bank. Untuk menghitung indikator batas, gunakan jumlah pendapatan selama 3 bulan. Pertimbangkan semua uang yang masuk ke kasir - pinjaman, penerimaan yang ditargetkan, dan dana lainnya, karena ketika memeriksa batas, bank memperhitungkan seluruh jumlah uang tunai.
Langkah 3
Bagilah jumlah pendapatan selama tiga bulan dengan jumlah hari kerja dalam periode ini. Ini memungkinkan Anda untuk menentukan pendapatan harian rata-rata, dan membaginya dengan jumlah jam kerja - rata-rata per jam.
Langkah 4
Menentukan jumlah uang tunai yang dikeluarkan untuk kebutuhan rumah tangga, perjalanan dan pengeluaran lainnya di luar gaji dan tunjangan sosial. Hitung rata-rata pengeluaran harian dengan membagi jumlah pengeluaran dengan jumlah hari kerja dalam periode tertentu.
Langkah 5
Tentukan dan tunjukkan tenggat waktu untuk pendapatan yang melebihi batas. Batas tersebut ditentukan oleh bank tergantung pada jarak antara perusahaan dan bank dan kemungkinan pengumpulan di malam hari atau hanya sekali setiap beberapa hari. Bank menetapkan batas di mana perusahaan tertentu dapat bekerja dalam mode normal sampai saat penagihan.
Langkah 6
Pada baris perhitungan berikut, tunjukkan jumlah batas yang diminta. Ingin melakukan lindung nilai terhadap biaya tak terduga, perusahaan biasanya melebih-lebihkan jumlah batas yang diminta. Bank tidak mencegah hal ini.
Langkah 7
Selanjutnya dalam perhitungan - tunjukkan tujuan pengeluaran uang tunai. Anda dapat menentukan - gaji, tunjangan sosial, pembelian kemasan, perjalanan, dan jenis pengeluaran lainnya atas kebijaksanaan perusahaan ini.
Langkah 8
Dimungkinkan untuk mendapatkan izin untuk membelanjakan batas kas hanya jika perusahaan tidak memiliki hutang di semua tingkatan.
Langkah 9
Pengisian perhitungan limit dilakukan setiap tahun. Untuk melebihi batas yang diizinkan, sistem denda dan sanksi administrasi dipertimbangkan.
