Reksa Dana (MIF) adalah alat investasi yang efektif yang dapat digunakan oleh investor swasta untuk menambah modal mereka. Saat memilih instrumen keuangan ini, setiap investor dipandu oleh harapan dan tujuannya sendiri, namun, ada rekomendasi umum, berikut ini investor dapat memilih opsi investasi terbaik untuk dirinya sendiri.
instruksi
Langkah 1
Pilihan reksa dana investasi dimulai dengan menetapkan tujuan investasi. Tentukan jumlah dan durasi investasi. Misalnya, Anda dapat menginvestasikan sejumlah kecil uang dan untuk waktu yang singkat, dalam hal ini pilihan terbaik adalah reksa dana terbuka. Jika Anda siap untuk menginvestasikan sejumlah besar uang (lebih dari 100 ribu rubel) untuk waktu yang lama, lebih baik memilih reksa dana tertutup atau interval. Ingatlah bahwa semakin tinggi pengembalian investasi, semakin tinggi risiko investasi. Dana ekuitas dan dana indeks dianggap paling berisiko, tetapi instrumen investasi ini dapat memberikan pengembalian tertinggi kepada pemegang sahamnya. Dana investasi campuran memberikan pengembalian rata-rata dengan tingkat risiko yang moderat, dana tersebut mendiversifikasi portofolio investasi dan menginvestasikan dana pemegang saham pada instrumen keuangan dengan tingkat risiko yang berbeda. Dana obligasi memberikan pengembalian terendah pada tingkat risiko terendah.
Langkah 2
Setelah Anda menentukan tujuan dan strategi investasi Anda dan memilih jenis dana, Anda harus memilih perusahaan manajemen yang andal. Satu perusahaan manajemen dapat bekerja dengan beberapa dana, tugasnya adalah menempatkan dana investor dengan sukses di berbagai instrumen keuangan. Keandalan dana tergantung pada keandalan perusahaan, jadi hanya organisasi yang telah bekerja di bidang ini setidaknya selama 5 tahun yang harus mempercayai dana mereka.
Langkah 3
Saat memilih dana tertentu, Anda harus memperhatikan profitabilitasnya. Indikator ini hanya memungkinkan penilaian dangkal terhadap efektivitas dana, namun, investor pemula =, sebagai suatu peraturan, berfokus padanya. Untuk membuat keputusan yang tepat, analisis dinamika perubahan nilai saham selama beberapa tahun dan bandingkan dengan dinamika indeks saham.
Langkah 4
Untuk penilaian mendalam tentang pengoperasian reksa dana, Anda juga dapat menggunakan indikator analitis. Peringkat reksa dana didasarkan pada tiga rasio utama. Koefisien Alpha menunjukkan rata-rata pengembalian portofolio efek reksa dana, yang dibandingkan dengan pengembalian portofolio investasi referensi. Nilai indeks saham tertentu dapat diambil sebagai standar. Jika koefisien ini bernilai positif, maka rata-rata pengembalian dana untuk periode tertentu melebihi pengembalian indeks, sehingga pengelolaan dana berjalan efektif. Koefisien Beta mencerminkan pengaruh pasar terhadap kinerja reksa dana. Semakin tinggi indikator ini, semakin kuat pengaruh pasar terhadap reksa dana dan semakin besar risiko portofolio investasi reksa dana tersebut. Sharpe Ratio memungkinkan Anda untuk menilai efektivitas manajemen risiko. Semakin tinggi rasio ini, semakin banyak pengembalian dana melebihi risiko. Nilai Sharpe ratio yang negatif menunjukkan pengelolaan dana yang tidak efektif.
Langkah 5
Nilai indikator analitik ini dihitung oleh para ahli berdasarkan data statistik, tetapi investor swasta mana pun dapat menemukan di domain publik peringkat reksa dana yang menunjukkan koefisien ini.
