Mulai 30 Juni 2016, Bank Sentral Federasi Rusia berencana untuk menyelesaikan prosedur amnesti modal, di mana praktik legalisasi dana milik warga negara dilakukan. Segera semua bank akan memiliki hak penuh untuk memutuskan apakah akan memberikan simpanan kepada warga negara atau tidak. Oleh karena itu, pada semester kedua tahun 2016, seluruh nasabah akan mengalami kesulitan dalam melakukan transaksi dengan simpanan bank. Ini berlaku untuk perorangan, badan hukum, dan pengusaha perorangan.
Pada tahun 2016, prosedur amnesti modal yang diperkenalkan oleh Vladimir Putin dan bertujuan untuk mengklarifikasi pendapatan yang meragukan akan selesai.
Tahun lalu, Bank Rusia memberi lembaga kredit hak untuk mengontrol dan memverifikasi sumber dana deposan mereka, tetapi sejak 2015, hanya Sberbank dari Federasi Rusia yang menggunakan hak ini.
Klien tidak akan memiliki masalah dengan membuka setoran di Sberbank, mereka hanya memerlukan paspor. Kesulitan akan dimulai jika deposan ingin melakukan operasi pada setorannya dalam jumlah 1,5 juta rubel, khususnya, menarik atau mentransfer dana. Dalam hal ini, deposan harus menyerahkan dokumen yang mengkonfirmasi legalitas dana mereka (sertifikat penjualan properti, sertifikat 2-NDFL, dokumen dari departemen akuntansi, dll.). Selain itu, negara belum menetapkan daftar dokumen tertentu untuk mengkonfirmasi sumber dana, yang berarti bahwa setiap bank memiliki hak untuk meminta berbagai surat atas kebijaksanaannya sendiri dan memutuskan apakah akan mengizinkan operasi penyimpanan atau tidak.
Sampai saat ini, dengan diperkenalkannya inovasi tersebut di sektor perbankan, keluhan dan ketidakpuasan telah diterima dari para deposan.
Organisasi kredit lain, kecuali Sberbank, misalnya, Alfa-Bank dan VTB24, belum menggunakan kontrol dan pengumpulan informasi tentang sumber dana klien dan tidak memerlukan sertifikat legalisasi pendapatan saat melakukan transaksi dengan setoran.
Adapun jumlahnya, Undang-Undang Federal No. 115 tanggal 7 Agustus 2001 menetapkan kontrol wajib atas transaksi dalam jumlah 600 ribu rubel atau lebih. atau ekuivalennya dalam mata uang asing. Juga, setiap jumlah tunduk pada kontrol jika ada kecurigaan terhadap sumber pendapatan mereka yang meragukan.
Ilya Yasinsky, Deputi Kepala Departemen Pengawasan Keuangan dan Kontrol Mata Uang Bank Sentral Rusia, mengatakan setelah berakhirnya amnesti modal, bank akan diminta untuk mendapatkan konfirmasi legalitas uang dan properti klien mereka. Hal ini berlaku baik untuk simpanan baru maupun simpanan yang sudah ada di rekening bank sebelum berakhirnya amnesti.
