Sebagian besar pinjaman yang dikeluarkan oleh bank kepada badan hukum disediakan untuk membayar kewajiban tertentu. Oleh karena itu, setelah transaksi yang menerima pinjaman, perlu memperhitungkan pengeluaran dana yang ditargetkan.
Itu perlu
- - perjanjian (kontrak);
- - wesel;
- - akun;
- - faktur;
- - surat jalan;
- - sertifikat penerimaan;
- - tindakan pekerjaan yang dilakukan;
- - neraca, dll.
instruksi
Langkah 1
Tujuan pinjaman dikendalikan oleh karyawan bank yang menyimpan file kredit. Sebagai aturan, bahkan dalam proses mempertimbangkan permohonan pinjaman, calon peminjam diharuskan untuk menunjukkan arah pengeluaran sumber daya kredit, yaitu, untuk menyerahkan kepada bank suatu perjanjian atau kontrak di mana pembayaran akan dilakukan. Saat melakukan pembayaran, petugas pinjaman memantau kepatuhan rincian yang ditentukan dalam perjanjian dan dalam urutan pembayaran, yang merupakan langkah pertama dalam memeriksa tujuan penggunaan pinjaman.
Langkah 2
Tindakan lebih lanjut dari peminjam adalah mentransfer ke bank dokumen yang mengkonfirmasi pemenuhan kewajiban berdasarkan kontrak oleh pihak kedua: penerimaan aset tetap, penerimaan barang, pelaksanaan pekerjaan dan layanan dan tujuan lain untuk mana pinjaman dikeluarkan.
Langkah 3
Khususnya, jika Anda telah menerima pinjaman untuk pembelian konsinyasi barang, aset tetap, bahan baku dan persediaan, siapkan fotokopi kontrak dengan pemasok, faktur, faktur atau sertifikat penerimaan, dan juga cetak neraca akun dari program akuntansi, di mana objek yang diperoleh dikapitalisasi. Untuk melaporkan sumber daya kredit yang ditujukan untuk membayar pekerjaan dan layanan, Anda memerlukan kontrak, faktur atau faktur dari kontraktor, serta sertifikat penerimaan untuk pekerjaan yang dilakukan.
Langkah 4
Sebagian dari pinjaman dikeluarkan untuk mengisi kembali modal kerja. Dalam hal ini, sebagai suatu peraturan, diperbolehkan untuk membelanjakan uang untuk tujuan apa pun yang ditentukan oleh piagam dan memastikan kegiatan perusahaan: pembayaran upah, pembayaran sewa dan utilitas, pembayaran utang ke anggaran, dll., kecuali untuk pengembalian pinjaman dan kredit. Untuk mengkonfirmasi pengeluaran tersebut, serahkan ke bank payroll dan laporan gaji, perintah pembayaran untuk pajak dan biaya, faktur untuk sewa dan utilitas, dll.
Langkah 5
Sebagai aturan, fotokopi dokumen tentang tujuan penggunaan dana kredit harus disertifikasi. Tandai semua lembar kertas dengan tulisan “Salinan yang benar” dengan tangan atau dengan cap, tanda tangani kepala perusahaan dan tempelkan stempel. Jika kesepakatan telah dibuat dengan bank tentang pengelolaan dokumen elektronik dan penggunaan tanda tangan digital, kirimkan dokumen dalam bentuk pindaian.
